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Renta fija
Bonos soberanos y corporativos seleccionados uno a uno con nuestro propio análisis crediticio, equilibrando rendimiento, duración, calidad crediticia y diversificación.
Asesor de Inversiones Registrado · CRD 169636
Gestión patrimonial global, construida a tu medida.
Desde Miami gestionamos portafolios para personas y familias en todo el mundo: invertimos en todas las clases de activos, un valor a la vez, y tus activos permanecen en custodios institucionales de EE. UU.
- Clientes en todo el mundo
- Todas las clases de activos
- Español e inglés
Los activos de nuestros clientes se mantienen en custodios institucionales como
- Años de experiencia en mercados de nuestro fundador
- 40
- Las clases de activos: bonos, acciones, opciones, alternativos
- Todas
- Custodios institucionales con los que trabajamos
- 7
- Asesoría e informes en tu idioma
- ES · EN
Alcance global
Clientes en todo el mundo. Un solo equipo en Miami.
Vivas donde vivas, tu portafolio lo construye y lo gestiona el mismo equipo, invertido en dólares y depositado en custodios institucionales de EE. UU., con asesoría e informes en español o en inglés.
Oficina principal · Miami
Algunos de los países donde podemos atenderte
y muchos otros países · Toca o pasa el cursor sobre un país resaltado
Los servicios están sujetos a las leyes del país de residencia de cada cliente y a los requisitos de elegibilidad del custodio, por lo que su disponibilidad varía según el país.
Portafolios modelo
Tres marcos de inversión. Uno construido para ti.
Portafolios ilustrativos que muestran cómo estructuramos habitualmente los mandatos según el perfil de riesgo. Tu portafolio siempre se construye a partir de tu situación.
~15%Acciones
Conservador
Ingresos y preservación · Horizonte 3–10 años
- Bonos corporativos con grado de inversión71%
- Acciones de gran capitalización de calidad15%
- Bonos de corto plazo (menos de 1 año)8%
- Efectivo y mercado monetario4%
- Bonos internacionales con grado de inversión2%
~60%Acciones
Moderado
Balanceado · Horizonte 5–10 años
- Exposición a índices amplios de acciones de EE. UU.45%
- Bonos corporativos (grado de inversión y alto rendimiento)37%
- Acciones individuales de calidad15%
- Efectivo y mercado monetario3%
~85%Acciones
Agresivo
Crecimiento a largo plazo · Horizonte 10+ años
- Acciones de crecimiento y alta convicción50%
- Exposiciones temáticas en acciones21%
- Bonos corporativos15%
- Pequeña capitalización y emergentes12%
- Efectivo y reserva táctica2%
Marcos meramente ilustrativos: no son cuentas reales de clientes ni representan desempeño pasado o futuro.
Para cada etapa de la vida
Soluciones para todas las edades y nacionalidades.
Ya sea que estés empezando a invertir o planificando lo que dejarás a la próxima generación, construimos el portafolio a partir de tu situación actual, con mínimos flexibles.
-
De 20 a 40 años
Construir patrimonio
Para profesionales y emprendedores que empiezan a invertir: un portafolio disciplinado y diversificado que crece contigo.
-
De 40 a 60 años
Hacer crecer a la familia
Portafolios balanceados que buscan crecimiento a largo plazo mientras planificas la educación, la vivienda y otras metas familiares.
-
60 años o más
Ingresos para el retiro
Portafolios construidos alrededor de ingresos estables, la preservación del capital y la liquidez que necesitas.
-
Todas las generaciones
Legado y próxima generación
En coordinación con tus abogados y contadores, para ayudar a que tu patrimonio pase a la siguiente generación de forma ordenada.
Asesoría independiente
¿Por qué un asesor independiente y no un asesor de banco?
Muchos de nuestros clientes vienen de la banca privada. Esto es lo que cambia cuando tu asesor trabaja para ti y no para una institución.
- Para quién trabaja el asesorPara ti. Como fiduciarios, estamos obligados a actuar en tu mejor interés.
- Cómo se le pagaUna comisión de asesoría acordada por escrito. Sin comisiones de venta.
- Qué te recomiendaBonos y acciones individuales de todo el mercado. Sin productos propios.
- Dónde están tus activosEn el custodio que elijas: J.P. Morgan, UBS, BNY Mellon, RBC y otros.
- Tus cuentas en otros bancosConsolidadas en una sola visión.
- Con quién hablasCon el mismo equipo sénior que gestiona tu portafolio, 24/7.
- Costos de crédito, margen y tradingTasas que negociamos con los custodios y te trasladamos.
Asesor de banco típico
- Para quién trabaja el asesorPara el banco, cuyos productos y metas pueden ir primero.
- Cómo se le pagaA menudo una mezcla de comisiones e incentivos por productos.
- Qué te recomiendaCon frecuencia, fondos y productos estructurados del propio banco.
- Dónde están tus activosSolo en ese banco.
- Tus cuentas en otros bancosNormalmente fuera de la vista del asesor.
- Con quién hablasCon un gerente de relación que puede cambiar con el tiempo.
- Costos de crédito, margen y tradingLos precios estándar del banco.
Comparación de estructuras típicas, con fines ilustrativos. Cada banco y cada asesor son distintos.
Precios institucionales
Nuestro tamaño trabaja a tu favor.
Como reunimos los activos de nuestros clientes, negociamos con nuestros bancos custodios tasas que un inversionista individual rara vez obtiene por su cuenta, y trasladamos esas condiciones a nuestros clientes.
Líneas de crédito
Tasas preferenciales en líneas de crédito respaldadas por tu portafolio.
Margen
Tasas de margen negociadas cuando tomas préstamos con tus inversiones como garantía.
Trading
Costos de trading y ejecución negociados en tus operaciones.
Las tasas y condiciones las fija cada custodio y dependen de la cuenta, del cliente y de las condiciones del mercado.
Cómo invertimos
Todas las clases de activos. Un portafolio construido para ti.
- Bonos soberanos
- Bonos corporativos
- Alto rendimiento
- Acciones
- ETF
- Opciones
- Alternativos
- Efectivo
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Acciones
Seleccionadas con nuestros propios modelos cuantitativos, que combinan análisis fundamental, técnico y clasificaciones internas.
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Opciones y alternativos
Se usan cuando encajan con tu mandato: opciones para cubrir riesgos o mejorar ingresos, e inversiones alternativas para diversificar.
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Supervisión constante
Seguimos eventos crediticios, los mercados y tu mandato, con apoyo de tecnología y la revisión de nuestro equipo.
Los bonos de alto rendimiento, las opciones y las inversiones alternativas conllevan riesgos adicionales, incluida la pérdida del capital, y no son adecuados para todos los inversionistas. Su uso depende de los objetivos y la tolerancia al riesgo de cada cliente.
Tecnología propia
Research y monitoreo, desarrollados en casa.
Desarrollamos nuestra propia tecnología para el análisis de inversiones y el monitoreo de portafolios. Le permite a nuestro equipo analizar los mercados y seguir cada portafolio más de cerca, y dedicar su tiempo al criterio y no a las hojas de cálculo.
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Análisis y optimización de bonos
Análisis de calidad crediticia, rendimiento y duración, y optimización de la asignación dentro de los parámetros de cada cliente.
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Selección cuantitativa de acciones
Modelos que clasifican empresas según su análisis fundamental y técnico para apoyar nuestra selección de acciones.
- 03
Monitoreo de portafolios
Alertas de eventos crediticios, movimientos de precios y desvíos de tu mandato, revisadas por tu asesor.
Nuestra tecnología, incluidas las herramientas asistidas por IA, apoya pero no reemplaza el criterio de nuestros asesores: nuestro equipo revisa cada recomendación. Los modelos dependen de datos que pueden ser incompletos o inexactos y de supuestos que pueden no cumplirse, lo que puede producir errores. Algunas herramientas usan datos y software de terceros. Consulta el Formulario ADV, Parte 2A, puntos 4 y 8.
Liderazgo
Freddy Martínez
Fundador, Presidente y CEO
Freddy fundó FOREM en 2013 tras una carrera de 27 años como gestor de portafolios y asesor sénior en Merrill Lynch y UBS.
Cada cliente de FOREM habla directamente con el equipo que toma las decisiones sobre su portafolio. Sin call centers. Sin asesores rotativos.
Nuestro compromiso
Una relación, no una transacción.
Atención personalizada
Cada portafolio se construye desde cero según tus objetivos, tu horizonte, tu tolerancia al riesgo y tu situación fiscal. Nada es estándar.
Disponibles 24/7
Los mercados no tienen horario de oficina, y nosotros tampoco. Puedes contactar a quienes gestionan tu portafolio cualquier día, a cualquier hora.
Vamos a ti
Nuestro equipo viaja varias veces al año para reunirse en persona con nuestros clientes, vivan donde vivan.
Tus intereses primero
No vendemos productos propios ni cobramos comisiones por venta. Nos compensas con una comisión de asesoría acordada por escrito.
¿Tu portafolio realmente refleja tus objetivos?
Solicita una propuesta a tu medida. Sin compromiso, sin costo, sin presión comercial.